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汇丰银行北京分行违法被罚 贷款未执行受托支付规定_财经_中国网

文章作者:www.hg-tex.com发布时间:2019-10-10浏览次数:1663

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中国银行保险监督管理委员会网站近日宣布,北京银行保险监督管理局行政处罚信息披露表(北京银行保险监督处罚[2019] 32号)显示,汇丰中国北京分行的营运资金贷款尚未到期。落实了委托付款的有关规定。严重违反审慎的操作规则。根据《流动资金贷款管理暂行办法》第39条(中国银行业监督管理委员会2010年第1号令),《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条的规定,北京银行保险局现在就汇丰中国进行报告。北京分公司被罚款人民币20万元。

中国经济网记者发现,汇丰中国北京分行名为汇丰银行(中国)有限公司北京分行,原负责人是梁泽Ze,后来于2019年8月8日更名为于颖。汇丰银行(中国)股份有限公司成立于2007年3月29日,注册资本154亿元人民币。

《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令,2010年第1号)第39条:如果贷方具有以下情况之一,除根据本办法第38条采取监管措施外,中国银行业监督管理委员会还应:可能会根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的第46和48条对其进行处罚:

(1)发行贷款以减少信贷条件或超过借款人的实际资金需求;

(二)未按照本办法规定签订贷款合同的;

(3)与借款人串通违规发放贷款;

(四)让借款人将流动资金贷款用于固定资产投资,股权投资以及国家禁止的生产经营区域和用途。

(5)超越或变相批准贷款的权限;

(六)未按照本办法规定管理和控制贷款资金支付的;

(七)其他严重违反本办法规定的审慎操作规则的情况。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条规定,银行金融机构的审慎经营规则应由法律,行政法规规定,或者由国务院银行业监督管理机构依照法律,行政法规规定。

前款规定的审慎经营规则包括风险管理,内部控制,资本充足率,资产质量,损失准备金,风险集中度,关联交易,资产流动性等。

银行金融机构应严格遵守审慎的操作规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行金融机构应当由国务院银行业监督管理机构责令有下列情形之一的,并处二十万元以上五十万元以下的罚款;情节特别严重或者逾期未改正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照,构成犯罪;案件,应当依法追究刑事责任。

(1)任命董事和高级管理人员不经过资格审查;

(2)拒绝或阻碍异地监督或现场检查;

(3)提供虚假陈述,报告及其他文件和材料,或者隐瞒重要事实;

(四)未按照规定披露信息的;

(5)严重违反审慎的业务规则;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施。

以下是行政处罚的原文:

(负责编辑:赵金波)